投資　金融リテラシー

ひふみ投信が、資産規模が大きくなって　海外の大型株を国内の超大型株代わりに　組み入れだしました。下記のP5に　藤野氏の説明が載ってます。

ひふみ投信の月次運用報告書

（ひふみ投信のように　国内中小型株を中心に運用している投信が、資産規模が大きくなり　国内超大型株を入れざると得なくなると、運用利回りが落ちる場合が多かった。超大型株は　ある程度成熟している場合が多く、どうしても成長性で　中小型株に劣る例が多い）

当面10%を上限に組み入れて行く方針だそうで、とりあえずマイクロソフト1.7%　アマゾン1.4%を　組み入れてます。

ひふみの影響力は　国内では結構高く、ひふみがその会社の株を　投信に組み入れたと言う情報で、その会社の株価が上がる場合も　あるほどです。なので　私もアマゾンとマイクロソフトを　各約千ドルずつ　買ってみました。

（SBI証券では　NY市場株の売買手数料は　（0.45%で最低5ドル）+消費税です。なので　あまり少額で買うと　手数料が割高になってしまいます。また　NY市場は1株単位で　買えます。ですが　アマゾンもグーグルも　1株千ドル弱です）

ついでに　前からあこがれていたグーグルの株も　買ってみました。3社とも　日本の新興市場ジャスダックにあたる　米国のナスダック（こちらが　本家）所属です。いずれも本市場に上場する前の会社が　売買されてますが、ナスダックは　東証一部上場の時価総額よりも　多かった筈です。

グールグは　面白い仕組みを取り入れています。機動的な経営をするために、

1. A株：議決権付き
2. B株：A株の10倍の議決権付き（一般の人は買えない。経営陣が保有）
3. C株：議決権なし（A株より多少安い）

の3種類の株が　あるそうです。私はC株を　買いました。

下記の記事を　梅屋敷商店街のランダムウォーカーさんのブログで知りました。

積み立て投資　成否分ける悲観相場で続ける「我慢力」

1. 1995年から　10年間日経平均にドルコスト平均法で　毎月積み立てると、2007年までの始めた年の13回のうち、6回はマイナス。
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2. 15年間でも　8回中4回はマイナス。20年間では3回中全部プラス。
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3. どの年から始めても、2016年時点では　全部プラス。

つまり、マイナスになっても　止めずにずっと続けいれば、ほぼプラスになると言うことです。とくに　バブル崩壊やＩＴバブル崩壊の後も　ずっと続けていれば、安値で買えて　5-7年後には　大きなプラスになってます。

世界株式（MSCI-KOKUSAI　円建て）に投資した場合も　ほぼ同様で、10年間投資して　13回のうち4回はマイナス。2016年時点では　いずれの年から始めても　全てプラスでした（下記グラフ参照　上記の”積み立て投資　成否分ける悲観相場で続ける「我慢力」”のページより引用）。

積立投資は我慢

初年度から　枠一杯にやってますが、配当金（NISAでは課税されない）の13万円弱を含めて　約20%の利益率（大半含み益  2017年7月6日の数字）です。各年の投資銘柄で　全額これらにしています。

1. ニューヨーク市場のETF　VT（世界株式型　端数分はグローバルリートの投信）
2. 同上
3. ニッセイ外国株式インデックス
4. ひふみプラス

トランプ効果や円安　年初からの日本株の値上がり等で、かなりいい環境で　結構利益が上がてます。こんな調子では　続かないと思いますが、今のところ　順調です。

NISAは、受け渡し日ベースで　1/1-12/31が年度です。なので　12月に投資すると　4年と一ヶ月弱しか運用期間がなくなります。一般的に　運用期間は長いほど有利です。

NISA枠120万円/年は　次年度以降に繰り越せません。もし　NISA投資がまだだったり、枠が残っていたら　早い投資を強くお奨めいたします！